Der Komet 5441 – Seite 7
2013-10-10 · Seite 7 von 56
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5441/10. 10. 2013
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Anlageberatung - die wichtigsten Tipps
Finanzkrise, Euro-Staatsschuldenkrise, Niedrigzinspha-
se viele Bankkunden sind verunsichert und fragen
sich, wie sie ihr Geld am besten anlegen sollten. Lie-
ber auf das sichere, aber niedrig verzinste Tagesgeld
oder Festgeld setzen? Oder mit höherem Risiko, aber
auch höherer Renditechance in Aktien, in Fonds oder
in Unternehmensanleihen investieren? Dabei gilt: Wenn
man zu seiner Bank geht und sich beraten lässt, soll-
ten sich Bankkunden vorher Gedanken machen, da-
mit sie den größtmöglichen Nutzen aus der Anlagebe-
ratung ziehen können.
Die wichtigsten Tipps:
• Überlegen Sie sich, welche Anlageziele Sie erreichen
wollen. Möchten Sie ein Vermögen aufbauen oder
erhalten? Oder für das Alter vorsorgen?
Machen Sie sich Ihre finanzielle Situation klar. Wel-
che Einkünfte und Ausgaben haben Sie jetzt und in
Zukunft und über welche Beträge können Sie frei
verfügen?
Stecken Sie sich einen Zeitrahmen für Ihre Vermö-
gensanlage. Wollen Sie kurz-, mittel- oder langfristig
investieren? Wie wichtig ist es Ihnen, dass Sie jeder-
zeit Zugriff auf Ihr gesamtes Kapital oder einen Teil
Ihres Kapitals haben?
Wie risikobereit sind Sie? Bedenken Sie die Faust-
regel: Höhere Rendite bedeutet immer höheres Risi-
ko!
Grundsätzlich gilt: Ersparnisse und Vermögen mög-
lichst breit streuen.
• Kaufen Sie nur Finanzprodukte, die Sie verstehen.
Anlageberater brauchen die Angaben der Bankkunden
zu deren Vorkenntnissen und Erfahrungen mit Finanz-
produkten, ihren Anlagezielen, ihren finanziellen Ver-
hältnissen, ihrer Risikobereitschaft, um sie umfangreich
und seriös beraten zu können. Und um auf dieser
Grundlage bestimmte Finanzprodukte empfehlen zu
können. Die Anlageentscheidung trifft jedoch letztend-
lich jeder Kunde selbst. (BdB)
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empfehlung
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Marketing!